Unsere Methodik

Unsere Methode setzt auf klare Schritte: Strukturieren, Ziele setzen, Routinen etablieren und die eigene Planung regelmässig überprüfen.

01 Schritt 1 bis 4
Budgetstruktur Notizbuch Schweiz

Überblick schaffen

Eine umfassende Übersicht Ihrer Einnahmen und Ausgaben ist die Basis. So erkennen Sie alle monatlichen Verpflichtungen auf einen Blick.

Kategorien bilden

Alle Ausgaben werden in praktische Kategorien eingeteilt – zum Beispiel Wohnen, Mobilität, Freizeit. So behalten Sie jederzeit die Übersicht.

Ziele planen

Sparziele werden realistisch geplant, damit grössere Wünsche in erreichbare Etappen unterteilt werden können.

Budget anpassen

Ihr Budget wird regelmässig überprüft und kann bei Veränderungen unkompliziert angepasst werden.

Alle Phasen im Überblick

Unsere Methode gliedert sich in klar erkennbare Phasen – so behalten Sie den Überblick und können Ihr Budget einfach weiterentwickeln.

1

Aktuelle Situation verstehen

Zuerst wird eine detaillierte Übersicht der aktuellen Einnahmen und Ausgaben erstellt. Dabei werden fixe Kosten wie Miete, Krankenkasse oder Strom und variable Ausgaben wie Freizeit oder spontane Anschaffungen systematisch erfasst.

2

Budget strukturieren

Im zweiten Schritt werden alle Ausgaben logisch in Kategorien eingeteilt. So wird deutlich, welche Bereiche besonders ins Gewicht fallen und wo Sparpotenzial besteht.

3

Ziele definieren

Es werden klare und realistische Ziele definiert – zum Beispiel für grössere Anschaffungen, Ferien oder andere Wünsche. Diese Ziele werden in Etappen geplant.

4

Entwicklung überprüfen

Die Entwicklung wird laufend überprüft, um die Budgetstruktur an Veränderungen wie neue Ausgaben, Einkommensänderungen oder neue Prioritäten anzupassen.

5

Finanz-Checklisten nutzen

Praktische Tools und Checklisten erleichtern die Umsetzung und machen Fortschritte sichtbar – auch für ungeplante Ausgaben.

6

Budget regelmässig aktualisieren

Regelmässige Überprüfungen sorgen dafür, dass der Budgetplan aktuell bleibt und sich flexibel an Ihren Alltag anpasst.

Philosophie der Budgetplanung
1

Transparenz

Transparenz ist unser oberstes Gebot – sowohl in den bereitgestellten Tools als auch in der Kommunikation.

2

Alltagstauglichkeit

Jede Budgetstruktur wird so gestaltet, dass sie zum Alltag und zu den individuellen Bedürfnissen passt.

3

Verständlichkeit

Wir vermitteln Finanzwissen ohne Fachchinesisch und setzen auf praktische, verständliche Lösungen.

Timeline

Methodik im Wandel

Wie sich unsere Methodik weiterentwickelt hat – praxisnah und mit klarem Fokus auf den Alltag.

5 events
2019 Start Year
2019

Entwicklung der ersten Budgetübersicht

Die Methodik von Beralunexis wurde entwickelt, um mehr Transparenz in die tägliche Budgetplanung zu bringen. Ursprünglich lag der Fokus auf einer einfachen Übersicht für klassische Ausgabenbereiche wie Wohnen, Mobilität und Lebensmittel.

Milestone 01 / 05
2020

Anpassung an Lebenssituationen

Durch Rückmeldungen aus der Praxis wurden zusätzliche Kategorien aufgenommen, um variable und wiederkehrende Ausgaben klar zu unterscheiden. Das Ziel: eine alltagstaugliche und nachvollziehbare Struktur.

Milestone 02 / 05
2021

Sparziele als Etappenplanung

Die Integration von Sparzielen in die Planung ermöglichte es, grössere Wünsche in kleinere Etappen zu gliedern. Diese Funktion half Nutzerinnen und Nutzern, kontinuierlich auf ihre Ziele hinzuarbeiten.

Milestone 03 / 05
2022

Regelmässige Budgetüberprüfung

Um Flexibilität zu erhöhen, wurde ein System zur regelmässigen Überprüfung des Budgets entwickelt. Damit können auch Veränderungen in Einkommen oder Lebensumständen jederzeit berücksichtigt werden.

Milestone 04 / 05
2024

Checklisten und Routinen

Beralunexis erweiterte das Angebot um praktische Finanz-Checklisten, um Routinen zu stärken und finanzielle Gewohnheiten nachhaltig zu unterstützen.

Milestone 05 / 05

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